Conclusiones clave
- El Reino Unido está dando marcha atrás en su requisito general de que las empresas de criptomonedas envíen información personal sobre todas las transferencias realizadas a billeteras no alojadas.
- El informe del Tesoro reconoció las preocupaciones de la industria sobre la privacidad.
- La postura del Reino Unido difiere de la de la UE, que decidió en marzo prohibir las transferencias a billeteras anónimas.
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El Tesoro del Reino Unido ha decidido rescindir su requisito de que las empresas de criptomonedas recopilen la información personal de los usuarios de billeteras con custodia propia, citando preocupaciones de privacidad.
Carteras no alojadas para “fines legítimos”
El gobierno del Reino Unido no requerirá que las empresas de criptomonedas recopilen datos personales para todas las transferencias a billeteras sin custodia.
en su junio reporte, el Tesoro reconoció que “muchas personas que poseen criptoactivos para fines legítimos usan billeteras no alojadas” y que ninguna “buena evidencia” muestra que dichas billeteras se usan de manera desproporcionada para actividades delictivas. Por lo tanto, solo esperará que las empresas criptográficas recopilen información personal para “transacciones identificadas como que presentan un riesgo elevado de financiación ilícita”.
La decisión se tomó con base en los comentarios que recibió el Tesoro de su consulta con los reguladores, líderes de la industria, academia, sociedad civil y organismos gubernamentales sobre el tema de la actualización de las regulaciones de lavado de dinero.
El Tesoro había indicado previamente que las criptotransferencias estarían sujetas a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que significa que tanto el originador como el destinatario de los fondos transferidos tendrían que ser identificados por las criptoempresas.
La medida se abandonó debido a preocupaciones sobre la privacidad, la viabilidad y los costos a corto y largo plazo. Algunos de los consultados sugirieron utilizar la tecnología Zero-Knowledge Proof para “demostrar que se han realizado verificaciones de diligencia debida del cliente” y evitar compartir información personal.
Las recomendaciones del informe del Tesoro se implementarán en septiembre de 2022 luego de la aprobación parlamentaria.
Se han aprobado leyes contra el anonimato en múltiples cuerpos legislativos este año, y el Parlamento Europeo ha votado sobre la prohibición de las transacciones criptográficas anónimas en marzo. El gobierno de Lituania también recientemente impuso una prohibición general de las “carteras anónimas”.
Divulgación: en el momento de escribir este artículo, el autor de este artículo poseía ETH y varias otras criptomonedas.
