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Hay muchos peligros que aguardan a los comerciantes desprevenidos en el mercado de las criptomonedas: proyectos de estafa, ladrones de billeteras, secuestradores de criptomonedas y muchos más.
El comercio de lavado es una actividad maliciosa más encubierta que las mencionadas anteriormente. En lugar de robar su dinero directamente, su objetivo es confundirlo y reducir sus fondos poco a poco. Sin embargo, puede ser tan dañino como los actos delictivos reales, especialmente en el criptomercado, que es tan fácil de manipular.
¿Qué es el comercio de lavado?
El comercio de lavado es un tipo de manipulación del mercado que involucra a un comerciante que compra y vende un valor con el fin de inflar artificialmente su precio. El comercio de lavado se considera ilegal en la mayoría de las jurisdicciones.
¿Cómo funciona el comercio de lavado?
El comercio de lavado generalmente implica que un comerciante configure dos cuentas, una para comprar un activo y otra para venderlo. El comprador primero compra el activo al vendedor y luego lo vende a un precio más alto. Esto crea la ilusión de una mayor demanda y, por lo tanto, eleva el precio. Luego, el vendedor hace lo mismo, creando un ciclo continuo de intercambios de lavado. Esta actividad puede ser realizada manualmente por los propios comerciantes o mediante programas de software automatizados.
¿Por qué alguien lavaría el comercio?
Hay algunas razones por las que alguien podría participar en el comercio de lavado.
Primero, pueden estar tratando de manipular el precio de un valor para su propio beneficio. Por ejemplo, pueden estar tratando de inflar artificialmente el precio para poder vender sus propias participaciones con una ganancia.
En segundo lugar, pueden estar haciéndolo para crear liquidez en el mercado. Al comprar y vender el valor con frecuencia, hacen que parezca más líquido de lo que realmente es. Esto puede atraer a otros comerciantes a este valor, que luego se puede vender a un precio más alto. Esto es especialmente lucrativo para una clase de activos como la criptomoneda.
Finalmente, las operaciones de lavado también se pueden usar para ocultar la actividad comercial real de los reguladores o los intercambios. Al participar en operaciones de lavado, los comerciantes pueden dificultar que las autoridades rastreen su actividad comercial y sus ganancias reales. Los inversores pueden reducir sus impuestos reclamando pérdidas en las operaciones, por lo que algunos de ellos ejecutan operaciones de lavado para aparentemente incurrir en una pérdida. Por esa razón, el IRS hizo imposible reclamar pérdidas en transacciones en las que los valores vendidos con pérdidas se readquirieron dentro de un mes.
Ejemplo de una operación de lavado
Imaginemos que hay un Inversor A que realmente quiere vender sus 100 XMR con una ganancia. Esta criptomoneda tiene un volumen de negociación diario relativamente bajo, por lo que su valor no es tan difícil de manipular.
Entonces, nuestro Inversor A configura dos monederos criptográficos, uno para comprar Monero y otro para venderlo. Luego, van a un intercambio y colocan una orden de venta a $180. Tan pronto como se completa el pedido, el Inversor A compra sus propios 100 XMR en el intercambio a un precio más alto, como $ 182. Después de hacer esto varias veces, sus acciones son notadas por otros participantes del mercado. Probablemente pensarán que esto es una señal de que hay un mayor interés en XMR y pueden decidir ejecutar algunas transacciones ellos mismos. Esto inflará el precio de Monero, lo que llevará al Inversor A a obtener la ganancia que pretendía obtener.
Comercio de lavado criptográfico
El comercio de lavado es muy común en los mercados de criptomonedas porque numerosos intercambios a menudo enumeran las mismas monedas, y puede ser bastante difícil rastrear la actividad comercial y los precios reales.
Por ejemplo, un comerciante puede comprar Bitcoin en un intercambio a $9,000 y luego venderlo en otro intercambio a $10,000, creando así la ilusión de una mayor demanda y elevando el precio. Sin embargo, en realidad, el comerciante simplemente movió su Bitcoin de un intercambio a otro y obtuvo una ganancia del diferencial.
Crypto no está regulado, por lo que es más fácil convertirse en un comerciante de lavado en este mercado. Los inversores en su mayoría solo tienen que preocuparse por las tarifas de comisión de transacción y cambio.
¿Qué es el comercio de lavado NFT?
El comercio de lavado de NFT es un tipo de comercio que ocurre cuando un inversor compra y vende un token no fungible (NFT) para inflar artificialmente su precio. Esta actividad generalmente se lleva a cabo en mercados u otros lugares donde se negocian NFT.
El comercio de lavado es un problema relativamente serio en la industria de NFT. No solo sirve para inflar los precios de determinados activos, sino que también hace que el mercado sea mucho más popular de lo que realmente es. Varios estudios han demostrado que hay muchos tokens no fungibles que se intercambian 25 o más veces entre solo un puñado de billeteras. ¡Y esto ni siquiera tiene en cuenta todas las compras realizadas con billeteras ETH desechables que se pueden crear de forma gratuita en un minuto!
¿Cómo funciona el comercio de lavado NFT?
El comercio de lavado NFT funciona de la misma manera que lo hace el comercio de lavado normal. Un comerciante configura varias (o muchas) billeteras criptográficas y las usa para comprar y vender el mismo token no fungible una y otra vez. Dado que el mercado de NFT está impulsado principalmente por el interés y la exageración de los usuarios, esto funciona muy bien para aumentar los valores de todos esos activos. No solo aumenta el precio de un NFT en particular, sino que también aumenta la liquidez y la capitalización de todo el mercado. Crea una exageración artificial que finalmente se utiliza para atraer a nuevos participantes del mercado.
Ejemplo de comercio de lavado NFT
Imaginemos que el mismo Inversor A de nuestro ejemplo anterior ahora quiere ganar algo de dinero con las NFT. Primero, compran un token no fungible recién acuñado en un mercado. Luego, se lo compran a sí mismos por diez veces el precio. Al final, el inversor A toma una captura de pantalla de sus ganancias y la publica en las redes sociales. Las personas que sufren de FOMO o aquellos que quieren ganar dinero rápido acuden en masa al mercado, comprando el NFT del inversor A u otro de esa colección, pensando que será la próxima gran cosa. Por supuesto, terminan perdiendo dinero en su lugar.
¿Cuál es la diferencia entre el comercio de lavado y el fraude?
Si bien el comercio de lavado es un tipo de manipulación del mercado, no es necesariamente un fraude porque los intercambios de lavado generalmente se ejecutan entre dos (o uno) participantes dispuestos. Ambas partes saben que la operación se lleva a cabo únicamente con el propósito de inflar artificialmente el precio. Sin embargo, si una de las partes no sabe que se trata de una venta ficticia, podría considerarse fraude.
El aspecto legal del comercio de lavado
Dado que el comercio de lavado se considera una forma de manipulación del mercado, ha sido prohibido por la mayoría de las jurisdicciones, intercambios regulados, corredores, etc. En cierto modo, el comercio de lavado es similar al uso de información privilegiada: se utiliza para inflar artificialmente la liquidez y el precio de un activo, lo que aumenta el riesgo de mercado y puede generar pérdidas para otros inversores interesados en ese activo.
En el mercado de valores, el comercio de lavado también se usa a menudo para reducir los impuestos.
Sanciones por el comercio de lavado
Las sanciones por el comercio de lavado varían según la jurisdicción. En los Estados Unidos, el comercio de lavado se considera una forma de fraude de valores y puede ser castigado con hasta 20 años de prisión. En otras jurisdicciones, las sanciones pueden ser menos severas, pero el comercio de lavado todavía se considera típicamente un delito grave. Sin embargo, esto se relaciona solo con el mercado de valores: estas sanciones no se aplican a las criptomonedas.
Cómo evitar operaciones de lavado
Para evitar participar en un comercio de lavado usted mismo, intente intercambiar solo criptografía en la plataforma o con personas en las que pueda confiar. Además, tenga cuidado con algunas señales de alerta, como las solicitudes para transferir una cantidad similar de criptografía por el mismo precio de ida y vuelta.
Es un poco más complicado cuando se trata de evitar las consecuencias de las ventas y compras de lavado ejecutadas por otros participantes del mercado. Puede buscar si el cambio en la cantidad de direcciones únicas utilizadas para intercambiar esa moneda se correlaciona con el aumento en el volumen. Además, puede consultar directamente las operaciones ejecutadas en las últimas horas o días. Dado que las cadenas de bloques son transparentes y tienen un historial de transacciones claro, esto es mucho más fácil de hacer en el criptomercado que con los valores.
Preguntas más frecuentes
¿Cuál es un ejemplo de un comercio de lavado?
Una operación de lavado es un tipo de operación que se produce cuando un inversor compra y vende un valor con el fin de inflar artificialmente el precio. Esta actividad generalmente se lleva a cabo en bolsas u otros lugares donde se negocian los valores. Las ventas de lavado se consideran ilegales en la mayoría de las jurisdicciones.
¿Cómo se identifican las operaciones de lavado?
Algunas banderas rojas podrían indicar que fue un comerciante de lavado quien ejecutó la transacción. Por ejemplo, si uno ve un par de transacciones con un diferencial de precios, un volumen de negociación y un tiempo de ejecución similares en fila, esto podría ser una operación de lavado.
¿Qué es un lavado en el comercio diario?
Un lavado en el día de negociación es un tipo de manipulación del mercado que implica que un inversor compre y venda un valor para inflar artificialmente su precio.
¿Es ilegal el comercio de lavado en criptografía?
Realmente no. A diferencia de los mercados de valores tradicionales, donde esta actividad y el uso de información privilegiada son en realidad ilegales, los criptomercados no están regulados.
Descargo de responsabilidad: Tenga en cuenta que el contenido de este artículo no es un consejo financiero o de inversión. La información proporcionada en este artículo es solo la opinión del autor y no debe considerarse como una oferta de recomendaciones comerciales o de inversión. No ofrecemos ninguna garantía sobre la integridad, fiabilidad y precisión de esta información. El mercado de criptomonedas sufre de alta volatilidad y movimientos arbitrarios ocasionales. Cualquier inversionista, comerciante o usuario habitual de criptografía debe investigar múltiples puntos de vista y estar familiarizado con todas las regulaciones locales antes de comprometerse con una inversión.
