El gobierno del Reino Unido dijo que tiene la intención de modificar una propuesta que habría requerido que las criptoempresas recopilen datos personales de personas que tienen billeteras no alojadas que fueron los destinatarios de las transferencias de activos digitales.
En sus Modificaciones a las Leyes de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos actualizadas en Wene, HM Treasury dijo reducirá sus requisitos para recopilar datos tanto de los remitentes como de los destinatarios de las criptomonedas enviadas a billeteras no alojadas, a menos que la transacción plantee “un riesgo elevado de financiación ilícita”. El gobierno del Reino Unido agregó que las billeteras no alojadas podrían usarse para una variedad de propósitos legítimos, incluso como una capa adicional de protección, como a veces es el caso de las billeteras frías.
“No hay buena evidencia de que las billeteras no alojadas presenten un riesgo desproporcionado de ser utilizadas en finanzas ilícitas”, dijo el informe del Tesoro de HM. “Sin embargo, el gobierno es consciente de que la exención total de las billeteras no alojadas de la regla de viaje podría crear un incentivo para que los delincuentes las usen para evadir los controles”.
El gobierno del Reino Unido hizo el cambio en respuesta a una consulta realizada entre julio y octubre de 2021 con “[Anti-Money Laundering] (LMA)/[Counter-Terrorism Financing] (CTF), la industria, la sociedad civil, la academia y varios departamentos gubernamentales”, en el que muchos expresaron su preocupación por la “amplitud de la información personal recopilada” en torno a las transferencias a billeteras no alojadas, así como el tiempo necesario para promulgar dicha política. Según el Departamento del Tesoro, las enmiendas tendrán un período de gracia de un año y entrarán en vigencia en septiembre de 2023 si el Parlamento las aprueba.
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El Tesoro de Su Majestad insinuó que implementaría los cambios de acuerdo con la Regla de viaje del Grupo de acción financiera, que establece recomendaciones para los reguladores con el objetivo de que las transacciones de criptomonedas cumplan con las regulaciones de lucha contra el financiamiento del terrorismo y contra el lavado de dinero. El GAFI publicará un informe sobre cómo los países participantes están implementando su regla de viaje a fines de junio.
