Según los informes, los miembros del ahora desaparecido Signature Bank han vendido más de $ 100 millones en acciones en los años posteriores a que el banco cambió su enfoque para atraer empresas de criptomonedas.
Según un análisis realizado por el Wall Street Journal, el presidente de Signature Bank, su exdirector ejecutivo y su sucesor vendieron colectivamente alrededor de $50 millones en acciones durante los últimos tres años. El trío, cuyas ventas representaron alrededor de la mitad de la cantidad vendida, formó parte del comité del directorio responsable de monitorear el perfil de riesgo del banco durante el año pasado.
Transacciones internas
Las transacciones realizadas por los miembros del banco estaban envueltas en misterio porque no se proporcionaron con claridad en los documentos oficiales, la investigación del WSJ. anotado. Las reglas de valores y el método de presentación también ayudaron a que las ventas pasaran desapercibidas.
Signature Bank ha estado operando durante más de dos décadas, y su colapso el 12 de marzo fue parte de una serie de cierres de bancos que también incluyeron a Silvergate Capital y Silicon Valley Bank (SVB). Después de abrazar la industria de las criptomonedas durante la carrera alcista, los depósitos de Signature aumentaron un 68 % en 2021.
Además, el lanzamiento de las acciones del banco registró una ganancia del 140% en el mismo año. La investigación de WSJ estimó que los expertos recaudaron $ 70 millones de las ventas de acciones ese año. Esto es el doble de la cifra para 2020.
Los ejecutivos vendieron una gran parte de las acciones en la primavera de 2021 a casi $ 220. Es importante tener en cuenta que las acciones ya tenían una tendencia alcista y finalmente alcanzaron un récord de $ 366 a principios de 2022.
Si bien Signature no tenía ni prestaba criptomonedas directamente, las empresas de criptomonedas utilizaban una plataforma de pagos interna llamada Signet para administrar su efectivo. El plan inicial para Signet fue esbozado por el presidente de Signature, Scott Shay, quien se llamó a sí mismo un “entusiasta de las criptomonedas”, menciona el informe.
Las divulgaciones bancarias muestran que vendió $ 5,4 millones en acciones en 2021. También compró $ 1,5 millones en acciones durante el mismo período y alrededor de $ 644,000 en 2023, justo antes del colapso de alto perfil. A Shay se unieron Joseph DePaolo, el director ejecutivo del banco, y Eric Howell, su director de operaciones, quienes vendieron $ 13,9 millones y $ 14,9 millones en acciones, respectivamente, en 2021. El dúo vendió otras $ 9,2 millones en acciones entre ellos en marzo de 2022.
Además, Signature fue una de las dos únicas empresas del S&P 500 que no presentó transacciones de uso de información privilegiada a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
Problemas regulatorios
Según los informes, Signature Bank estaba siendo investigado por dos autoridades del gobierno estadounidense antes de su caída. El Departamento de Justicia estaba investigando si la empresa tomó las medidas necesarias para identificar posibles lavados de dinero por parte de sus clientes.
Los funcionarios estaban particularmente preocupados si el banco recurría a medidas preventivas para supervisar las transacciones en busca de “signos de delincuencia” y examinar adecuadamente a los titulares de cuentas. Además, la SEC también estaba investigando los tratos del banco, pero no se han revelado los detalles de la investigación.
Signature fue puesta en suspensión de pagos por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), el proceso de licitación para sus operaciones comerciales restantes. La semana pasada, la FDIC emitió un aviso a los criptoclientes restantes del banco para cerrar todas sus cuentas antes del 5 de abril.
La agencia ahora tiene la intención de comercializar una cartera de préstamos de $ 60 mil millones que incluye principalmente préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos comerciales y un pequeño grupo de préstamos residenciales unifamiliares en los próximos meses.
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