El Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) se unió a un acuerdo multiestatal con Robinhood, que pagará aproximadamente $10.2 millones en multas por registrar una deficiencia operativa que afectó negativamente a los inversores durante la crisis de COVID-19.
El verano pasado, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) impuso a la compañía relacionada con las criptomonedas otra multa de $30 millones por violar las leyes contra el lavado de dinero y la ciberseguridad.
Más problemas para Robinhood
La DFPI se convirtió en el último regulador estatal en unirse el acuerdo multimillonario con Robinhood. Antes de eso, los organismos de control de Alabama, Colorado, Nueva Jersey, Delaware, Texas y Dakota del Sur sostuvieron que la empresa perjudicó a algunos de sus inversores en marzo de 2020 al descuidar varias políticas.
Según los reguladores, no informó a los usuarios sobre el riesgo asociado con los diferenciales de opciones de tramos múltiples, no diseñó un programa de identificación de clientes y no ejerció la diligencia debida antes de aprobar ciertas cuentas de opciones. Tampoco cooperó con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y otras agencias relevantes.
Los contratiempos operativos supuestamente ocurrieron en marzo de 2020 (al comienzo de la devastadora pandemia de COVID-19) cuando cientos de miles de inversores confiaron en la plataforma de Robinhood.
El presidente de la NASAA, Andrew Hartnett, elogió los esfuerzos mutuos de los reguladores estatales, cuyo objetivo es beneficiar a los inversores afectados.
“Robinhood falló repetidamente en atender a sus clientes, pero este acuerdo deja en claro que Robinhood debe tomar en serio sus obligaciones de atención al cliente y corregir estas deficiencias”, agregó.
La comisionada de DFPI, Clotilde Hewlett, dijo que tales plataformas “deben cumplir con las protecciones de sentido común para inversores y consumidores según lo exige la ley”.
A pesar de las multas, el regulador de California no encontró evidencia de actividades fraudulentas realizadas por Robinhood. Además, la empresa cooperó plenamente con la investigación.
El asentamiento anterior
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) obligó a Robinhood Crypto (la unidad enfocada en criptomonedas de la firma de corretaje en línea) a pagar una multa de $30 millones en agosto de 2022 después de encontrar “fallas significativas” en los programas de cumplimiento.
La agencia afirmó que Robinhood violó los requisitos contra el lavado de dinero y no realizó las actualizaciones adecuadas en su sistema de monitoreo de transacciones. Además, siguió políticas de seguridad cibernética que no se alinearon con los estándares descritos por el NYDFS.
“DFS continuará investigando y tomando medidas cuando cualquier titular de licencia viole la ley o los reglamentos del Departamento, que son fundamentales para proteger a los consumidores y garantizar la seguridad y solidez de las instituciones”, dijo en ese momento la superintendente Adrienne A. Harris.
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