Conclusiones clave
- Más del 50% de los fondos criptográficos ilícitos terminan en intercambios centralizados, directa o indirectamente.
- Las monedas estables representan una porción cada vez mayor de los fondos ilícitos en carteras intermediarias.
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Más del 50% de los fondos criptográficos ilícitos terminan en intercambios centralizados, ya sea directamente o después de una confusión, según el informe “Lavado de dinero y criptomonedas” de Chainalysis. El informe destaca una concentración de fondos ilícitos que fluyen hacia sólo cinco intercambios centralizados, que no fueron mencionados en el documento.
Además, los cinco intercambios centralizados analizados en el informe registraron un aumento en la conversión de fondos de los mercados de la red oscura, tiendas fraudulentas y malware.
“Los actores ilícitos podrían recurrir a intercambios centralizados para el lavado debido a su alta liquidez, facilidad para convertir criptomonedas en dinero fiduciario e integraciones con servicios financieros tradicionales que ayudan a combinar fondos ilícitos con actividades legítimas”, afirmaron los analistas de Chainalysis.
A pesar de la concentración de fondos ilícitos destinados a bolsas centralizadas, registraron una disminución en el volumen mensual de fondos ilícitos de casi $2 mil millones a aproximadamente $780 millones, lo que sugiere mejores medidas contra el lavado de dinero (AML).
Además, los corredores de venta libre (OTC) que operan sin los procedimientos adecuados de Conozca a su Cliente (KYC) se han convertido en facilitadores para la eliminación de fondos ilícitos. El informe señala que estos corredores se pueden encontrar en todo el mundo y son difíciles de identificar, “a menudo requieren una combinación de inteligencia dentro y fuera de la cadena”.
Una pequeña comunidad criminal
Entre las 100 principales direcciones de depósito, los fondos ilícitos obtenidos a través de fondos robados representan casi el 60% de todas sus tenencias. Por otro lado, los fondos relacionados con pagos recibidos en criptomonedas en los mercados de la darknet representan la proporción más pequeña, manteniéndose por debajo del 20%.
En particular, Chainalysis descubrió que las 100 principales direcciones de depósito reciben al menos el 15 % de todos los fondos ilícitos en varias categorías de delitos, lo que indica una comunidad de delitos cibernéticos potencialmente más pequeña de lo esperado.
El uso de “spots” sigue siendo popular
El informe también señala el uso cada vez mayor de billeteras personales intermediarias, denominadas “lúpulos”, en la etapa de estratificación del lavado de dinero criptográfico, que a menudo representan más del 80% del valor total en estos canales de lavado. Chainalysis compara esto con el uso de múltiples cuentas bancarias y empresas fantasma en los esquemas tradicionales de lavado de dinero.
Además, las monedas estables ahora representan una porción cada vez mayor de los fondos ilícitos que pasan a través de billeteras intermediarias, lo que Chainalysis califica como consistente con el hecho de que estos criptoactivos representan la mayor parte de todo el volumen de transacciones ilícitas.
“Este aumento en el uso de monedas estables probablemente refleja el aumento general en la adopción de monedas estables en los últimos años; después de todo, tanto los buenos como los malos actores a menudo prefieren mantener fondos en un activo con un valor que no cambiará en función de las oscilaciones en el mercado. Pero el uso de monedas estables también añade un elemento de riesgo para los blanqueadores: los emisores de monedas estables tienen la capacidad de congelar fondos, algo que abordaremos más adelante”.
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