El intercambio de criptomonedas Coinbase llegó a un acuerdo para pagar una multa de $ 50 millones al Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York para resolver las acusaciones de que permitió a los clientes abrir cuentas sin realizar las verificaciones de antecedentes necesarias.
El regulador declaró que Coinbase violó la Ley Bancaria de Nueva York y las regulaciones de moneda virtual, transmisores de dinero, monitoreo de transacciones y ciberseguridad del Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York.
Según el acuerdo, también se requiere que el intercambio de cifrado invierta $ 50 millones en su programa de cumplimiento durante los próximos dos años.
El Acuerdo de $100
en un declaraciónSuperintendente de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris, dijo que las fallas de cumplimiento expusieron a la plataforma a conductas delictivas graves, como fraude, posible lavado de dinero, sospecha de actividad relacionada con material de abuso sexual infantil y posible tráfico de narcóticos, entre otros.
“Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento. Esa falla expuso la plataforma Coinbase a una posible actividad delictiva que requería que el Departamento tomara medidas inmediatas, incluida la instalación de un Monitor Independiente”.
La plataforma con sede en San Francisco tiene licencia para realizar operaciones de moneda virtual y negocios de transferencia de dinero en Nueva York desde 2017. Sin embargo, después de que el NYDFS llevó a cabo un examen y una investigación de cumplimiento a principios de 2022, el programa de cumplimiento de la empresa no pudo mantenerse al día con el ritmo de crecimiento de su negocio.
El programa de Ley de Secreto Bancario/Anti-Lavado de Dinero de Coinbase, incluyendo su Conozca a su Cliente/Debida Diligencia del Cliente, el Sistema de Monitoreo de Transacciones y el informe de actividades sospechosas, se consideraron inadecuados. El regulador de Nueva York también dijo que los sistemas de cumplimiento de sanciones del intercambio de criptomonedas no eran satisfactorios para un proveedor de servicios financieros de su “tamaño y complejidad”.
Declaración de Coinbase
Coinbase tuvo un año brutal después de que sus ingresos comerciales se redujeran en un 50 % en comparación con 2021. Sus acciones cayeron más del 84 % hasta la fecha, cotizando actualmente cerca de $ 38, a pesar de un bombeo de dos dígitos después del acuerdo.
El colapso del imperio criptográfico de Sam Bankman-Fried el año pasado arrastró aún más a la industria y dañó la credibilidad del espacio, y surgieron preguntas sobre los intercambios criptográficos centralizados restantes.
Paul Grewal, director legal de Coinbase, dijo el equipo reconoce que la industria se encuentra en un “punto de inflexión”, con cada movimiento realizado por un jugador destacado que obtiene un intenso escrutinio. Según se informa, la compañía está cooperando con una investigación del NYDFS relacionada con su programa de cumplimiento histórico.
Si bien reconoció dónde se quedó corto Coinbase, Grewal afirmó que la compañía “agradece las oportunidades para mejorar sus programas”.
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