La cantidad de negocios relacionados con criptomonedas no registrados continúa superando a los registrados en la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido. Crypto.com se convirtió en la última empresa del ecosistema de criptomonedas en registrarse en la FCA, uniéndose a una lista de 37 empresas confirmadas con luz verde para ofrecer servicios en el país.
Solo siete empresas han pasado por el proceso de registro en 2022 para cumplir con las Regulaciones de Lavado de Dinero aprobación, que incluye eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited y Wintermute Trading LTD. Crypto.com es el séptimo, registrado bajo FORIS DAX UK Limited.
La FCA también ha compilado una lista de empresas con sede en el Reino Unido que continúan realizando ‘actividades de activos criptográficos’ sin estar registradas en la FCA para fines de lucha contra el lavado de dinero (AML). La lista es extensa y presenta principalmente empresas que ofrecen una variedad de servicios de comercio de criptomonedas y cambio de divisas.
En enero de 2020 se instituyeron nuevas regulaciones centradas en las criptomonedas para permitir que la FCA supervise las empresas que operan en el espacio y haga cumplir las regulaciones de financiamiento contra el terrorismo y AML.
A las empresas se les dio poco más de un año para presentar solicitudes para ser elegibles para un régimen de registro temporal (TRR), mientras que el no hacerlo y continuar operando podría ser considerado un delito penal.
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Cointelegraph contactó a la FCA para discutir su alcance regulatorio sobre la industria, el proceso del régimen de registro temporal y la cantidad de entidades no registradas que operan actualmente. La organización enfatizó que no supervisa todo el panorama de las criptomonedas y que no tiene poderes de protección al consumidor.
La FCA también señaló que estaba limitada en el registro de intercambios de criptomonedas con sede en el Reino Unido para fines de lucha contra el lavado de dinero. Explicó además que el TRR se creó para permitir que las criptoempresas que ya intentaban registrarse retuvieran permisos comerciales temporales durante el proceso.
Durante el TRR, las empresas aún podrían solicitar el registro en la FCA y pueden continuar haciéndolo después del corte en abril de 2022. El regulador también enfatizó que las empresas no deben comerciar hasta que se hayan registrado. La FCA concluyó las evaluaciones de todas las empresas durante el TRR, excepto aquellas en las que se consideró necesario continuar con el registro temporal.
La última lista de la FCA de empresas con registro temporal tenía solo una empresa listado a partir del 17 de agosto. Revolut, que ofrece una gran cantidad de servicios de banca digital, es el único negocio en esta lista que ha visto caer empresas lentamente hasta 2021 y 2022. La FCA no hizo comentarios sobre el estado de registro temporal en curso de la empresa individual.
Un portavoz de la FCA le dijo a Cointelegraph que los estándares que estableció para el registro tenían como objetivo proporcionar un entorno seguro para los inversores y, al mismo tiempo, respaldar la innovación prometida por la industria:
“El registro exitoso depende de que una empresa cumpla con los estándares mínimos que esperamos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y hemos visto demasiadas señales de alerta de delitos financieros que las empresas de criptoactivos que buscan registrarse no han detectado”.
La FCA continuará procesando las solicitudes de registro para intercambios de criptomonedas y proveedores de servicios, destacando la importancia de estándares mínimos para garantizar la provisión de sistemas adecuados para identificar y prevenir el flujo de fondos vinculados a actividades delictivas:
“Hemos visto, como resultado, nuevas empresas reguladas, muchas de ellas basadas en el uso de criptografía o su tecnología subyacente. Una regulación fuerte y respetada ayuda a los innovadores al brindar confianza a los consumidores e inversores”.
Si bien la FCA admitió que carecía de los dientes para tomar medidas enérgicas contra los operadores no registrados en el país, continúa vigilando a estas organizaciones. El portavoz destacó el hecho de que el Parlamento del Reino Unido controla los perímetros regulatorios y, en última instancia, determina lo que regula la autoridad.