El Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) continúa interponiendo acciones contra los proveedores de cuentas de interés criptográfico por no cumplir con la ley local. Después de ordenar a BlockFi y Voyager que detuvieran sus ofertas en el estado, el DFPI emitió una orden de desistimiento y abstención a la empresa de criptopréstamos Celsius.
La orden simplemente significa que la plataforma de préstamos criptográficos, que se encuentra en proceso de quiebra, debe detener todas sus operaciones adicionales de venta y comercialización de valores en el estado de California.
La orden había sido publicado el lunes y afirma que Celsius Network y su CEO, Alex Mashinsky, cometieron tergiversaciones materiales y omisiones en la oferta de cuentas de interés criptográfico, particularmente al subestimar los riesgos de depositar activos digitales.
Según la DFPI, los riesgos no mencionados incluyen el riesgo de que los servicios de custodia de terceros puedan perder el acceso a los activos digitales; los prestamistas no podrían devolver la garantía de Celsius a tiempo; y en el caso de una solicitud repentina de retiros, Celsius no tendría los activos adecuados para satisfacer las demandas de retiro de los clientes.
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La plataforma también está siendo acusada de no calificar los activos digitales depositados como valores de conformidad con la legislación de California; es decir, la Sección 25110 del Código de Sociedades Anónimas. Para vender este tipo de valores en el estado, una empresa debe obtener un permiso del DFPI.
En julio de 2022, el DFPI emitió dos órdenes de cese y desistimiento a BlockFi y Voyager, respectivamente. Voyager, un intercambio de criptomonedas afiliado al fallido fondo de cobertura Three Arrows Capital (3AC), se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 el 6 de julio.
Celsius detuvo las recompensas y los retiros para todos los usuarios el 13 de junio y desde entonces ha detenido las llamadas de margen, las liquidaciones y la emisión de nuevos préstamos. Durante la primera audiencia de bancarrota, los abogados de la plataforma afirmaron que Celsius es libre de “usar, vender, prometer y rehipotecar esas monedas” ya que los usuarios transfirieron el título de sus monedas a la empresa según sus términos de servicio (ToS).