Los senadores Jack Reed (D-RI) y Mark Warner (D-VA) presentaron un nuevo proyecto de ley que tiene como objetivo combatir la actividad financiera ilícita como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en las finanzas descentralizadas (DeFi), Noticias de Bloomberg informado el 19 de julio.
La legislación estipula que cualquier violación o transacción ilegal en un protocolo DeFi debe castigarse para desalentar dicha actividad. Sin embargo, debido al anonimato inherente de los usuarios de DeFi, el proyecto de ley quiere que la persona que controla la plataforma sea responsable de cualquier violación.
Si una plataforma DeFi no tiene un controlador o propietario discernible, entonces la legislación propuesta afirma que la responsabilidad recae sobre aquellos que han invertido mucho en la plataforma. Esta canasta incluiría firmas de capital de riesgo y otros inversionistas notables que han invertido más de $25 millones en la plataforma.
Según Red:
“Los cajeros automáticos de criptomonedas y DeFi son parte de una tecnología en gran medida no regulada que necesita una supervisión y medidas de protección más sólidas para evitar el lavado de dinero desenfrenado y la evasión de sanciones”.
Muchas de las reglas que el proyecto de ley pretende imponer a las plataformas DeFi son similares a los requisitos y mandatos establecidos para los bancos y otras instituciones financieras tradicionales, incluidos los requisitos sobre el mantenimiento de registros de clientes y la notificación de transacciones sospechosas al Departamento del Tesoro. Además, el proyecto de ley incluye nuevas reglas para los operadores de cajeros automáticos criptográficos y les obligaría a verificar las identidades de los usuarios.
Hacer retroceder
La legislación propuesta ha recibido considerables críticas por parte de los expertos de la industria, quienes la perciben como un posible silenciador de la innovación. Mientras tanto, otros argumentan que DeFi no puede regularse como las instituciones financieras tradicionales y debe verse de una manera nueva.
El Fondo de Educación DeFi (DEF) dicho:
“Si bien apoyamos las medidas efectivas para combatir el uso ilícito de DeFi, el proyecto de ley presentado hoy esencialmente dice ‘centralizar, cerrar o salir de los Estados Unidos'”.
La organización agregó que hay mejores formas de abordar el problema de la actividad financiera ilícita en DeFi que serían más baratas de promulgar y no sofocarían la innovación tecnológica.
En los últimos meses, las plataformas DeFi se han visto envueltas en controversias debido a su supuesto papel para facilitar la evasión de sanciones y servir como conducto para que los piratas informáticos laven ganancias ilícitas.
El proyecto de ley posterior a DeFi presentado en el Senado responsabilizaría a los principales inversores por el uso ilegal apareció primero en CryptoSlate.