El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) dijo que comenzará a facturar a las entidades de criptomonedas registradas en el estado a cambio de un examen y supervisión anuales.
La superintendente Adrienne Harris explicó que las tarifas serán diferentes para cada organización, según su tamaño y complejidad.
Acercando las criptomonedas a los bancos
El NYDFS fijado la nueva regla se aplicará a aquellas entidades que ya hayan obtenido la denominada Bitlicense. El regulador financiero adoptó el régimen regulatorio en 2015, exigiendo que las empresas criptográficas cumplan con varios estándares de capitalización, protocolos contra el lavado de dinero y protección de seguridad cibernética.
Cada firma pagará honorarios cinco veces por año fiscal (cuatro liquidaciones trimestrales estimadas y una basada en los gastos reales). La legislación coincide con el inicio del año presupuestario de Nueva York (1 de abril) y su final (31 de marzo).
La enmienda tiene como objetivo alinear el sector de las criptomonedas más estrechamente con las instituciones bancarias y las compañías de seguros, ya que están obligadas a pagar tarifas anuales al NYDFS a cambio de supervisión. El superintendente Harris cree que el sector local de activos digitales podría obtener muchos beneficios de su colaboración con el organismo de control:
“Cuando puede trabajar de la mano con su regulador y sus examinadores, podemos ayudar a identificar problemas antes de que se propaguen, y realmente es un servicio que podemos brindar a la industria, y nos ayuda como reguladores a supervisar mejor el mercados y proteger a los consumidores”.
Eric Soufer, ejecutivo de la consultora Tusk Strategies, elogió al NYDFS por su enfoque hacia el campo de las criptomonedas, argumentando que es uno de los pocos que se dan cuenta de la necesidad de regulaciones relevantes en el espacio:
“Creo que la industria reconoce que Nueva York es el único estado que regula las criptomonedas de manera integral y proactiva”.
Orientación anterior del NYDFS
El regulador anteriormente instó compañías que operan en el estado para separar las tenencias de criptomonedas de los clientes de sus propios activos, ya que la mezcla podría resultar en una pérdida financiera severa. También deben publicar registros y mantener un “pista de auditoría interna clara” para notificar a los clientes sobre cualquier transacción que involucre sus fondos.
El NYDFS describió el creciente interés en los activos digitales en los últimos años, creyendo que el mercado necesita funcionar bajo un marco regulatorio integral:
“Como administradores de los activos de otros, las entidades de moneda virtual (VCE) que actúan como custodios desempeñan un papel importante en el sistema financiero y, por lo tanto, un marco regulatorio integral y seguro es vital para proteger a los clientes y preservar la confianza”.
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