Más de una década después del lanzamiento del bloque de génesis en la red de Bitcoin, la tecnología blockchain ha cambiado la forma en que las personas invierten su dinero, con muchas plataformas en el espacio criptográfico que tienen requisitos mucho más relajados para los inversores en comparación con las finanzas tradicionales.
Es más fácil para los inversores comprar criptomonedas en comparación con los activos tradicionales. Cualquiera puede descargar una billetera gratuita de Bitcoin (BTC) o multi-crypto y registrarse en uno de los muchos intercambios de criptomonedas disponibles. Muchos intercambios aún no requieren que los usuarios verifiquen su identidad, mientras que otros solo requieren verificación de identidad una vez que se alcanzan ciertos límites.
Compare esto con la compra de acciones, donde casi todas las plataformas tienen Conozca a su cliente (KYC) trámites que los usuarios deben completar antes de comprar su primera acción. Además de esto, los usuarios solo pueden comprar acciones de empresas que cotizan en bolsa y no pueden poseer acciones de una empresa privada.
Por otro lado, los criptoinversores pueden invertir en tokens que hayan creado empresas públicas o privadas. Los inversores en el espacio criptográfico también pueden participar en rondas de financiación en etapa inicial, incluida la financiación en etapa inicial.
En los mercados tradicionales, por lo general, solo los inversores acreditados y las personas con un alto patrimonio neto pueden participar. Por el contrario, la financiación inicial en proyectos criptográficos puede permitir que cualquier persona con una billetera participe. Todo queda a discreción del equipo fundador. Jeremy Musighi, jefe de crecimiento de Balancer, un administrador de cartera automatizado y una plataforma de negociación en Ethereum, le dijo a Cointelegraph:
“Los inversores en criptomonedas tienen acceso a un nivel de transparencia que va mucho más allá de lo que es posible en otras clases de activos. A diferencia de los inversionistas del mercado de valores que pueden analizar los informes trimestrales escritos por una empresa de autoinforme, un inversionista en criptografía puede profundizar sin permiso en los datos sobre el rendimiento de un protocolo descentralizado y realizar un seguimiento de las métricas clave en tiempo real o sobre una base histórica”.
Musighi continuó diciendo: “La transparencia de la comunicación entre los principales contribuyentes de un proyecto criptográfico entre ellos y con la comunidad en general también está años luz por delante de la forma en que operan las empresas que cotizan en bolsa. El acceso a información precisa y completa es clave para invertir y creo que eso es así cuando se comparan las criptomonedas con cualquier otra clase de activos”.
Debido a la falta de centralización y a las menores barreras de entrada para los criptoinversores, la industria ha ganado mucha popularidad en los países en desarrollo. En Nigeria, por ejemplo, el 35 % de la población de 18 a 60 años (33,4 millones de personas) ha poseído o intercambiado criptomonedas este año, y el 52 % (17,36 millones) tiene la mitad de sus activos en criptomonedas. Esto se debe principalmente a la falta de acceso a servicios financieros tradicionales asequibles en la nación. La criptomoneda es una alternativa más fácil y más accesible a los servicios financieros tradicionales (TradFi). TradFi generalmente viene con restricciones y trámites burocráticos que lo hacen diferente para que participe el ciudadano promedio.
La criptomoneda también ha atraído a inversores más jóvenes al espacio, y la competencia entre amigos y familiares es uno de los factores impulsores detrás de esto. Desafortunadamente, muchos de estos jóvenes inversores creen erróneamente que el criptomercado está regulado, a pesar de su baja barrera de entrada. Un acceso más fácil a las herramientas financieras puede atraer a inversores más jóvenes que pueden no cumplir con los requisitos para participar en las finanzas tradicionales.
Musighi cree que los inversionistas más jóvenes se inclinan más por las criptomonedas ya que han crecido alrededor de la tecnología y dice: “Los inversionistas más jóvenes son más nativos de la tecnología; pasan más tiempo en línea, reconocen el valor de los activos digitales de manera más natural y captan más fácilmente el concepto de criptomoneda. No sorprende que la generación digital se sienta más atraída por el dinero digital”.
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Misha Lederman, directora de comunicaciones de Klever, una billetera criptográfica descentralizada, le dijo a Cointelegraph: “Cualquier persona con un teléfono inteligente y pasión por aprender puede invertir en criptomonedas. Wall Street ha jugado el mercado de valores y los mercados de materias primas con reglas diferentes a las de Main Street durante décadas. Con Bitcoin y crypto, una nueva generación de inversionistas promedio puede participar, competir y acumular de manera temprana y justa en la industria más emocionante de nuestro tiempo”.
Cómo los inversores están ganando dinero en el espacio criptográfico
La criptomoneda no solo es más fácil de acceder para los inversores y ofrece múltiples vías para que los inversores ganen dinero. Existen diferentes subsectores dentro del criptomercado, incluidas las ventas de tokens y las finanzas descentralizadas (DeFi).
Las ventas de tokens fueron uno de los primeros subsectores en aumentar su popularidad dentro del espacio criptográfico. Las ventas de tokens son rondas de recaudación de fondos en las que los inversores pueden comprar los tokens nativos de un proyecto criptográfico antes de que lleguen al mercado abierto. La idea es que los inversores puedan “entrar temprano” y obtener ganancias una vez que se incluyan los tokens. Esto se debe a la expectativa de que el precio de un token aumente después de una cotización debido a la especulación y al aumento de la liquidez.
Las ventas de tokens vienen en diferentes formas, que incluyen:
- Ofertas iniciales de monedas (ICO): los proyectos venden tokens directamente a los inversores a través de su sitio a través de contratos inteligentes.
- Ofertas de intercambio iniciales (IEO): los proyectos venden tokens a inversores a través de intercambios centralizados.
- Ofertas iniciales de DEX (IDO): los proyectos venden tokens a inversores a través de intercambios descentralizados (DEX).
- Oferta inicial de juegos (IGO): los proyectos venden activos en el juego, tokens y tokens no fungibles (NFT) a los inversores.
El mercado de ICO alcanzó su punto máximo de popularidad por primera vez, superando la marca de $ 1 mil millones en 2017. Las ICO y las iteraciones más nuevas (IEO, IDO, IGO, etc.) fueron atractivas para los inversores ya que inicialmente era muy fácil ingresar, y los usuarios solo necesitaban un monedero criptográfico para participar. Ahora, sin embargo, existen requisitos adicionales como KYC (para IEO), listas blancas y límites sobre cuánto pueden contribuir los inversores a una venta colectiva.
Independientemente de estos nuevos requisitos, todavía es relativamente más fácil para los usuarios involucrarse en las ventas de tokens que en las ventas de tokens de TradFi. Las ofertas públicas iniciales, por ejemplo, tienen requisitos más estrictos. Además, algunas plataformas requerir los inversores deben tener al menos $ 250,000 en su cuenta o haber negociado tres veces antes de ser elegibles.
DeFi es otro sector en el espacio criptográfico que ha atraído mucho interés de los inversores. Esto se debe a que el sector tiene muchos protocolos dentro del espacio, incluida la agricultura de rendimiento, un proceso en el que se proporciona liquidez a los DEX a cambio de recompensas en el token nativo de un proyecto, las plataformas de préstamo y préstamo de criptomonedas y la participación, lo que permite a los inversores ganar intereses en criptomonedas. activos bloqueados en una red particular.
Tales plataformas generalmente requieren que los inversores tengan una billetera personal sin custodia donde controlan las claves privadas. Los inversores deben conectar esta billetera a un protocolo que usarán. Por ejemplo, muchos inversores usan MetaMask para conectarse a DEX y otras plataformas cuando participan en DeFi. Luego, los usuarios interactúan con los protocolos directamente con sus contratos inteligentes relacionados para realizar apuestas, agricultura de liquidez o préstamos/préstamos.
Las finanzas descentralizadas han brindado a los inversores más control sobre sus finanzas que TradFi, donde los usuarios normalmente tienen un administrador de activos o un corredor para manejar los procesos. Sin embargo, algunos protocolos automatizan procesos específicos dentro del sector DeFi.
HyperDex, por ejemplo, es una plataforma que permite acceder a productos financieros estándar a través de DeFi. La plataforma funciona a través de contenedores llamados cubos, similares a los fondos de liquidez en DEX. Los contratos inteligentes alimentan estos cubos y los usuarios pueden elegir un cubo según sus preferencias. Además, pueden participar en diferentes protocolos, que incluyen apuestas de renta fija, negociación de algoritmos y negociación de carreras, un protocolo similar a los mercados de predicción.
Yearn.Finance es otra plataforma que utiliza contratos inteligentes, en este caso, para automatizar el proceso de agricultura de rendimiento. Los contratos inteligentes cambian automáticamente los grupos de liquidez en función de cuál tenga el pago más alto. Entonces, si bien DeFi requiere que los usuarios sean más prácticos con sus inversiones, todavía existen protocolos que pueden manejar tareas particulares a través de contratos inteligentes. Compare esto con las finanzas tradicionales, donde se requeriría que un tercero maneje las tareas en lugar de contratos inteligentes automatizados que mantienen al usuario cerca del protocolo y sus propiedades.
La volatilidad es un arma de doble filo
La volatilidad es otro factor en el criptomercado que ha afectado la forma en que las personas invierten su dinero. Dado que las criptomonedas son mucho más volátiles que los activos tradicionales, los inversores pueden esperar rendimientos mucho más altos. Por ejemplo, el promedio devolver en el mercado de valores es del 10% anual.
Por el contrario, los inversores en criptomonedas han visto desde el 50 % en un mes con monedas de primer orden como Ether (ETH) hasta el 100 % en un día con memecoins como Dogecoin (DOGE). Sin embargo, el aumento de la volatilidad también trae la posibilidad de una mayor desventaja. Por ejemplo, solo este año, muchas criptomonedas, incluidas 72 de las 100 monedas principales, cayeron más del 90 % durante la reciente recesión del mercado.
Si bien es posible que no se conozca la causa de esta alta volatilidad, los expertos han especulado que podría deberse a factores como la falta de regulación y una baja cantidad de dinero institucional en el espacio.
Independientemente de la razón de la alta volatilidad, muchos inversores han tratado de capitalizarla. Por ejemplo, muchos inversores en el Reino Unido tienden a ver las criptomonedas como un esquema para “hacerse rico rápidamente”, según un estudio cubierto por Cointelegraph en 2019. Muchos de los encuestados en el estudio no tenían conocimiento de las criptomonedas y eran más propensos a invertir. sin ninguna diligencia debida.
Ellie Le Rest, CEO de Colony, un acelerador del ecosistema de Avalanche, habló con Cointelegraph sobre la volatilidad en el espacio criptográfico y afirmó:
“Creemos que la volatilidad es algo bueno, simplemente porque atrajo al mercado a inversores en busca de ganancias y seguirá haciéndolo. Su presencia fomenta el desarrollo de protocolos aún más sofisticados y una infraestructura confiable y escalable”.
La falta de investigación por parte de los inversores ha llevado a que muchos de ellos sean estafados por proyectos fraudulentos en el espacio. Por ejemplo, los estafadores perdieron más de mil millones de dólares en criptomonedas en 2021, según un informe cubierto por Cointelegraph. El mismo informe señaló que casi la mitad de todas las estafas relacionadas con las criptomonedas procedían de las plataformas de redes sociales.
“Todavía es pronto para DeFi, por lo que implica muchos riesgos. Los hacks y exploits han costado miles de millones de dólares. Para hacer de DeFi una herramienta segura y atractiva para los nuevos inversores, los actores de la industria de DeFi deben priorizar la protección del usuario y una mayor seguridad como prioridad principal”. dice Lederman, continuando:
“Dicho esto, al comprender los riesgos involucrados y ajustarse adecuadamente a esos riesgos, DeFi puede abrir un nuevo mundo de oportunidades para los jóvenes inversores en cripto en lugar de los prestamistas centralizados o las instituciones financieras heredadas”.
Los hallazgos muestran además que muchos inversores no están investigando las monedas o los proyectos en los que invierten. En cambio, tienden a seguir las recomendaciones de las redes sociales o personas influyentes de YouTube con la esperanza de hacerse ricos. A pesar de esto, todavía hay muchos inversores inteligentes en el espacio. Por ejemplo, en marzo de este año, muchos inversores siguieron sus proyectos favoritos y se beneficiaron cuando sus tokens nativos aumentaron de valor después de grandes anuncios. Este proceso se conoce como “comprar el rumor y vender la noticia”. Los inversores pueden encontrar información uniéndose a la comunidad del proyecto y enterándose de futuros anuncios y noticias.
Pros y contras del criptomercado para los inversores
Los beneficios para los inversores en el espacio criptográfico son las barreras de entrada reducidas debido a la menor burocracia y regulación en el espacio. Los inversores también tienen más control sobre sus fondos, ya que no necesitan depender de un corredor o intermediario para administrar sus activos. Los beneficios adicionales incluyen un mayor potencial de rendimiento a través de la tenencia y el comercio de criptografía y los numerosos protocolos dentro del sector DeFi.
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Los inconvenientes para los inversores incluyen una mayor probabilidad de pérdida debido a errores del usuario, estafas y piratería en el espacio. Sin embargo, uno de los mayores inconvenientes es la volatilidad del mercado de las criptomonedas en general, con grandes ventajas seguidas por lo general de grandes inconvenientes.
Los inversores tienen un camino más fácil para generar riqueza a través de las criptomonedas, ya que es mucho más fácil acceder a ellas que a las finanzas tradicionales. Sin embargo, los inversores aún deben realizar la debida diligencia en los proyectos en los que pretenden invertir y arriesgar solo el dinero que pueden permitirse perder.