La fiscal general de Nueva York, Letitia James, dice que uno de los bancos más grandes de Estados Unidos no hace nada para detener las transferencias electrónicas fraudulentas, incluso después de que los propios clientes del banco llaman para denunciar fraude y congelar sus cuentas.
Están surgiendo análisis profundos de las acusaciones del fiscal general en su demanda contra Citibank, destacando acusaciones de que Citibank “no hace ningún esfuerzo” para alertar a otros bancos sobre el fraude electrónico a medida que se desarrolla en tiempo real.
Según James, Citibank sólo intentará detener las transferencias electrónicas fraudulentas si los clientes solicitan explícitamente al banco que se comunique con las instituciones financieras que reciben los fondos robados.
“…Históricamente, Citi no ha hecho ningún esfuerzo por contactar inmediatamente a los bancos beneficiarios en respuesta a avisos de actividad fraudulenta, ya sea para solicitar que los fondos robados sean congelados o devueltos.
Citi también ha requerido que los consumidores soliciten explícitamente comunicarse con los bancos beneficiarios antes de hacerlo en tiempo real. Como resultado, los estafadores pueden acceder y retirar fondos mantenidos en los bancos beneficiarios incluso después de que los consumidores hayan enviado avisos de actividad fraudulenta a Citi”.
James dice que los “procedimientos de seguridad laxos” de Citibank han costado millones a sus clientes.
“El demandado Citi no ha implementado medidas de seguridad de datos suficientemente sólidas para proteger las cuentas financieras de los consumidores, responder adecuadamente a las señales de alerta o limitar el robo mediante estafa.
En cambio, Citi ha prometido demasiado y no ha cumplido lo suficiente en materia de seguridad, ha reaccionado de manera ineficaz a las alertas de fraude, ha engañado a los consumidores y ha negado sumariamente sus afirmaciones. Las prácticas ilegales y engañosas de Citi le han costado millones a los neoyorquinos”.
Citibank califica la demanda de “equivocada” y, a principios de este mes, pidió a un juez que desestimara el caso, informa Reuters.
En una presentación, el banco dijo que sigue la ley y que “ningún sistema detectará todas las estafas en todo momento”, advirtiendo que la demanda podría “alterar abrupta y dramáticamente la forma en que los bancos han organizado sus políticas y prácticas durante décadas”.
James debe responder a la moción de desestimación antes del 17 de mayo.
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