¿Deberían centralizarse los mercados de NFT?

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¿Qué medidas deben implementar las empresas NFT o las NFT para cumplir con ALD? ¿Y vale la pena?

A medida que los legisladores afilan sus lápices, los mercados y las empresas de NFT están obligados a cumplir con los requisitos de cumplimiento de AML y la necesidad de construir una infraestructura de AML.

Sin embargo, no deberían hacerlo a ciegas. Hay preguntas que todas las empresas de NFT deberían considerar responder mientras se abren camino hacia el cumplimiento de AML:

A pesar del amor del criptouniverso por la descentralización, un mercado centralizado puede convertirse efectivamente en una entidad legal.

Al convertirse en una entidad legal, los mercados de NFT facilitan ganarse la confianza de los usuarios y atraer inversores.

Sin embargo, si bien no operan como uno solo, pueden evitar el cumplimiento, por lo que cuando/si eligen un régimen ALD, estas empresas deberían reflexionar seriamente sobre el siguiente punto.

¿Cómo tratará NFT Sales con diferentes jurisdicciones?

Al establecer un mercado o cualquier otro negocio relacionado, no podemos enfatizar lo suficiente cuán importante es la jurisdicción.

Esto por sí solo puede destruir la estrategia de uno tiene regulaciones y los impuestos pueden variar mucho y sofocar realmente el crecimiento.

De hecho, la jurisdicción importará en 2 cuestiones increíblemente importantes:

Mercados NFT y datos KYC

Algunas jurisdicciones en Europa, por ejemplo, requerirán que los procesos de incorporación incluyan video KYC, algo que conduce a un mayor desgaste en el proceso en su conjunto y ciertamente puede afectar las tasas de conversión de cualquier empresa.

Obviamente, la forma más fácil de abordar cualquier problema de KYC es tener un proveedor de KYC confiable en lugar de construir todo desde cero. Los proveedores de KYC a menudo tienen procesos de KYC+AML junto con los proveedores de pago, por lo que podría ser fructífero seguir esas vías.

Mercados y regulación

Algunos países tratan las NFT de manera restrictiva y saber cómo posicionar una empresa NFT para no caer en las trampas de las regulaciones de inversión se vuelve clave.

Europa, por ejemplo, tiene MiFIR y MiFID, mientras que EE. UU. tiene la Ley de Veracidad en Valores (Securities Act de 1933). Esta es la razón por la que muchos mercados de NFT a menudo se posicionan como comerciantes de arte y no como intermediarios (independientemente de la naturaleza especulativa de los NFT).

¿Qué medidas ALD deben tener las empresas NFT?

Además de definir su enfoque basado en el riesgo, hay al menos otros 2 parámetros muy importantes que las empresas de NFT deben considerar:

· Equipo ALD y capacitación ALD: se debe designar un oficial de cumplimiento ALD, ya que se debe brindar capacitación ALD a los empleados. Como tal, estos mercados estarán mejor preparados para identificar y tratar esquemas de lavado de dinero.

· Documentación: las empresas de NFT deben producir documentos tales como políticas AML, un programa completo de cumplimiento AML, una evaluación de riesgos detallada, regulaciones de protección de datos, procesos de informes de actividades sospechosas y pautas sobre sus políticas de proceso de aceptación de clientes.

Palabras finales: el cumplimiento de AML puede no ser obligatorio, pero…

Si bien el cumplimiento de AML podría obligar a los mercados NFT a entrar en el ámbito de la centralización, algo que muchos argumentan que va en contra del espíritu del criptoverso, al hacerlo se ganarán la confianza tanto de los inversores como de los usuarios y evitarán posibles sanciones.

Al no establecer el rumbo hacia el cumplimiento ALD, existe un mayor riesgo de pérdidas financieras para todas las partes involucradas.

La centralización de estos negocios puede ir en contra de algunos principios de la criptografía, pero sin duda se apreciará la transparencia y confiabilidad adicionales que las medidas ALD están configuradas para brindar.

Entonces, ¿el negocio de NFT debería apuntar a la centralización? Puede que no sea el caso si deberían, en lugar de que probablemente se vean obligados a hacerlo en el futuro y, como todos sabemos: “al no prepararse, se está preparando para fracasar”.